مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد اعلام کرد متقاضیان دریافت ارز با کارت ملی باید مشخصات دریافتکننده، هدف دریافت ارز و محل و نحوه هزینهکرد وجوه را اعلام کنند و فروش ارز تا سقف هزار یورو در سال انجام میشود.
مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی اعلام کرد ارائه اطلاعات مربوط به هدف دریافت ارز، مشخصات دریافتکننده و محل و نحوه هزینهکرد وجوه نقدی برای متقاضیان خرید ارز با کارت ملی الزامی شده است.
بر اساس اعلام این مرکز، مطابق «دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز بهصورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری»، فروش ارز به اشخاص حقیقی ایرانی مقیم بالای ۱۸ سال و همچنین اشخاص حقوقی ایرانی مجاز است. سقف این خرید برای هر فرد یا شخص حقوقی هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها در بازه زمانی هر ۳۶۵ روز تعیین شده و هدف از آن تأمین نیازهای ضروری اعلام شده است.
یکی از محورهای مهم این دستورالعمل، اجرای الزامات قانونی مبارزه با پولشویی در فرآیند فروش ارز است. بر اساس ماده ۱۱۴ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، ارائهدهندگان خدمات ارزی موظفاند پیش از ارائه خدمت، فرآیند شناسایی مشتری را انجام داده و اطلاعات کامل متقاضی از جمله هدف دریافت ارز و محل و نحوه مصرف وجوه نقدی درخواستی را دریافت کنند.
طبق این مقررات، بانکها و صرافیهای مجاز باید اطلاعات دریافتشده از مشتریان را در سامانههای مربوط ثبت کرده و سوابق معاملات ارزی را مطابق الزامات نظارتی نگهداری کنند.
همچنین بر اساس ماده ۵ دستورالعمل جدید بانک مرکزی، فرآیند شناسایی مشتریان حقیقی و حقوقی شامل KYC و KYB طبق ضوابط ابلاغی بانک مرکزی توسط بانکها و صرافیهای مجاز انجام خواهد شد.
